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央行出手了!扩大贷款投放 结构性工具层出不穷……金融业如何解决市场资金问题?

央行出手了!扩大贷款投放 结构性工具层出不穷……金融业如何解决市场资金问题?

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编辑: 孙媛
信息来源: 金融虎
更新日期: 2022-05-09 12:05:43
摘要

目前,上海市已陆续发布复工复产企业“白名单”,引导金融机构扩大贷款投放,运用支农支小再贷款加大普惠小微信用贷款的投放力度,引导金融机构提升信用贷款和首贷户比重,加大对企业科技开发和技术改造的支持力度,支持市场主体复工复产。

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在防疫形势依然严峻的当下,金融援助实体经济的方向坚定不移。在5月8日于上海举行的新冠肺炎疫情防控新闻发布会上,央行上海总部党委委员、总行金融消费者权益保护局局长余回应市场关切,再次强调对复工资金困难企业的金融支持。

北京商报今日进一步梳理发现,除了走向海外,北京、杭州、长沙、武汉等地考虑到本地区的实际情况,近期在金融救市方面动作频频。同时,央行结构性货币政策工具不断释放,加大对重点领域和薄弱环节的支持力度。在分析人士看来,应尽快落实金融支持政策,助力疫情防控和经济社会发展。

01细化落实多地金融救市措施。自4月中旬央行和国家外汇管理局发布《关于做好疫情防控和经济社会发展金融服务的通知》以来,金融对实体经济的援助进度不断加快。从央行各分行透露的信息来看,很多地方已经开始了金融救市的实践。

5月8日,于在新闻发布会上介绍,对于资金困难企业复工,上海金融业在信贷支持方面的重点包括增强信贷总量增长的稳定性,加大对普惠群体的信贷支持,加强重点领域的金融服务。

俞指出,目前,上海已先后出台复工复产企业"白名单",引导金融机构扩大贷款,利用小额贷款支农加大普惠性小额信贷的投入;惠特尼,引导金融机构提高信用贷款和首次贷款比例,加大对企业科技开发和技术改造的支持力度,支持市场主体复工复产。

除了上海,北京市近日也提出了14条细化实施措施,全力支持疫情防控和首都经济社会发展。具体来看,北京的14条措施涉及增加信贷投放,提高企业融资便利性,降低市场主体融资和金融服务成本。

图:官网,央行根据央行营业管理部披露的数据,2022年一季度,北京人民币贷款新增5418亿元,创历史新高;增速为8.2%,较去年末大幅提高2个百分点;企业贷款利率为3.57%,为历史最低水平。

5月8日,北京商报今日记者也了解了北京地区金融机构帮助实体经济的具体举措。其中,建行北京分行指出,2022年以来,该行加大了对交通物流、防疫保险、医疗服务等民生保障产业链企业的金融服务支持力度。2022年一季度,普惠金融贷款总额超过260亿元,同比增长30%。

中国文化管理协会乡村振兴建设委员会副秘书长袁帅表示,当前,受疫情影响和国内外因素叠加影响,我国经济发展面临需求收缩、供给冲击和预期减弱三大压力。从今年一季度的数据来看,我国经济开局平稳,总体运行在合理区间。

袁帅强调,需要看到的是,疫情防控和经济社会发展出现新情况新变化,宏观经济运行面临新困难新挑战。在此背景下,应尽快落实金融支持政策,助力疫情防控和经济社会发展。

杨海平,中央大学证券期货研究所研究员

4月28日,央行推出2000亿元科技创新再贷款额度,利率1.75%,期限1年。随后,4月29日宣布开展养老专项再贷款试点,试点额度400亿元。5月4日,央行再次增加1000亿元专项再贷款额度,支持煤炭开发利用,增强煤炭储备能力。

此外,还有1000亿元再贷款支持交通、物流、仓储的融资,正在“快速”向市场走来。根据央行5月6日透露的信息,将尽快启动1000亿元再贷款,支持交通运输、物流仓储行业融资,促进解决疫情防控中的痛点和难点。

杨海平对《今日京商报》记者表示,这种结构性货币政策工具的效果之一,就是通过改变商业银行的成本收益比较,引导商业银行将信贷资金投向短板领域,在自主决策、自担风险的前提下,解决重点领域的资金可得性问题。

“第二个效果是解决重点领域的融资成本问题。商业银行贷款定价包括资金成本、运营和风险成本以及合理利润。通过降低特定领域的资金成本,促使商业银行在自主定价时降低对重点领域客户的利率。”杨海平进一步解释道。

此外,在中国民生银行首席研究员文彬看来,随着结构性货币政策工具的不断拓展,金融机构继续加大对重点经济领域和薄弱环节的支持力度,有利于优化信贷结构,支持“稳增长”。

0

3降准、降息仍存空间

在货币政策将如何助力稳增长这一问题上,央行副行长陈雨露近期在接受媒体采访时提到,央行将坚决落实好中央政治局会议精神,督促金融机构用好用足各项金融政策,主动靠前服务实体经济。重点加快落实已经确定的政策措施,积极主动谋划增量政策工具,全力以赴支持市场主体纾困发展,帮助中小微企业和个体工商户渡过难关。


陈雨露表示,要继续推动金融服务小微企业“敢贷、愿贷、能贷、会贷”长效机制建设,优化信贷资源配置,强化金融科技赋能,努力提升小微企业融资可得性和便利度。


这一背景下金融机构应该怎么做?袁帅表示,金融机构接下来应该要有效服务受疫情影响较大行业,为货运物流、仓储、电商等企业开辟金融“绿色通道”,简化企业办事流程,降低企业融资成本;着力稳住中小微企业基本盘,提高中小微企业应对疫情等风险冲击的能力;为受到疫情影响的群体提供更多差异化的金融服务和产品,还要落实好受疫情影响相关逾期贷款可以不作逾期记录报送的有关规定,做好征信保护。


“在这场疫情中,我们看到身边太多物流类企业经营周转都出现了问题。”北京某货运代理有限公司负责人坦言。据建行北京市分行相关负责人介绍,为解决物流配送类企业的资金周转难题,建行北京东四支行通过惠懂你App“在线测额、在线申请、在线签约、在线放款”,实现了零延迟,为客户精准快速发放小微信用快贷,倾力支持企业增加运力、保障物流运输。


在后续货币政策走势方面,温彬认为,针对当前总需求不足的问题,总量与结构货币政策工具应并重,一方面通过降准降息进一步稳定市场预期,切实降低实体经济综合融资成本,增加有效信贷需求;另一方面更好地发挥结构性货币政策工具作用,助企纾困,助力经济运行在合理区间。

文 / 北京商报记者 岳品瑜 廖蒙


标签:公司动态 财经
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