• 软件:1715
  • 资讯:51798|
  • 收录网站:99886|

IT精英团

被罚近1400万元 盘点中国汇款支付的艰难之路

被罚近1400万元 盘点中国汇款支付的艰难之路

浏览次数:
评论次数:
编辑: 愉见财经
信息来源: 金融虎
更新日期: 2021-09-29 00:37:43
摘要

中国裁判文书网显示,2020年12月中汇支付因为拖欠宿迁即富网络科技有限公司1万的保证金,法院判决中汇支付退还,其却拒不退款,中汇支付因此被列为失信被执行人。1万元都拿不出的中汇支付,如何填平这1399万的大坑呢?

  • 资讯详情

中国外汇缴纳难被罚近1400万元,没有钱缴纳罚款。

作者|没想到,

近日,中国人民银行天津分行公布处罚信息,中汇支付因违反银行卡收单业务相关法律法规被罚款1399万元。

这是中国外汇支付史上最大的一笔罚款。有业内人士指出,中汇支付可能无法支付这笔罚款。

01

可能没钱交罚款。

公开资料显示,《支付百科》发现,这不是中汇支付第一次因违规被行政处罚。中汇支付因违反银行卡收单业务相关法律法规、《银行卡收单管理业务管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法》、违反支付结算管理规定、危害支付服务市场等被央行罚款十余次,金额从几万到几十万不等。

中国裁判文书网显示,2020年12月,中汇支付拖欠宿迁市极富网络科技有限公司款项,法院判决中汇支付予以退还,但其拒绝退还,因此中汇支付被列为失信被执行人。

拿不到中交的货款,如何填补1399万元的大坑?

如果中汇支付未能及时缴纳罚款,将首先面临换证问题。如果续订失败,此支付许可证可能会被取消。

02

互联网许可证已被取消。

2016年,央行因系统性风险和业务违规,取消了支付牌照中的互联网支付业务。据报道,支付系统遭到攻击,导致大量关键数据泄露等重大事故。

原全国银行卡收单业务也停止,中央银行在黑龙江、吉林、宁夏、甘肃、青海、新疆、西藏、海南、深圳、厦门、宁波、大连等12个省(区、市)停止银行卡收单业务。到目前为止,中汇已经失去了一半的收购业务。

即便如此,这也不是中交支付最糟糕的时候。

03

系统故障重复赔付3.6亿元。

祸不单行。

2018年8月17日,中国汇款支付再次发生致命事故。由于支付清算系统故障,导致商户结算资金重复支付,商户收到账户收到资金的两倍或数倍。当时有商家的朋友印了55万张信用卡,但是收款达到了170万。

虽然中国汇款解释称,重复结算的原因是专线网络延迟,导致部分支付申请未能在5分钟内及时收到支付回单,系统确认支付失败后再次发起支付指令,但重复支付的3.6亿难以收回。

事发后,中汇支付冻结了商户账号。由于多次结算后很多商家拒绝返还多余资金,这些资金分散,大部分POS机刷了几百到几千的额外资金,维权成本极高。2019年起,中汇支付被迫厌倦起诉。传闻中汇支付已通过诉讼追回约1亿资金。

重复支付并不是第一次出现在中汇支付的POS机上。就在事故发生前三个月,中汇支付也曾重复付款,涉及重复收款约1300万元。2014年初,中汇支付因重复结算被银联批评。这一问题在中国外汇支付中没有得到重视,造成了许多巨大的财务损失。

这个团体彻底崩溃了。

3.6亿重复支付事件发生至今已过去约2个月。中汇支付的代理人发现自己应得的利润没有支付,通过客服等查询也没有得到结果。有的代理商拖欠了两年,有的代理商选择了上诉,有的则放弃了维权。

对于继续使用中汇支付的POS商户来说,重复支付最直观的影响就是信用卡不支付,拖欠二三十天的情况屡见不鲜

代理商和商户施加的压力只是中汇支付面临困境的一部分,中汇支付多次被法院执行,甚至其持股被冻结100%股份,创始人被调查,使得中汇支付无法翻身。

2019年6月,中汇支付被天津市第一中级人民法院正式列为失信被执行人。公开资料显示,中汇支付已被法院列为背信行为。

执行人十余次,与此同时,中汇支付的控股公司融金汇中公司因为拖欠深圳市东土优选投资管理合伙企业(有限合伙)2.66亿借款和利息而被法院冻结100%股权。

 

2019年融钰集团公告称,中国证券监督管理委员会向公司董事长尹宏伟下达了《调查通知书》,因其涉嫌违反证券法律法规,中国证监会决定根据《中华人民共和国证券法》的有关规定,对其进行立案调查。

企查查显示,尹宏伟从2009年起一直担任中汇支付董事长职务,2020年10月20日,中汇支付变更了法人,由尹宏伟变更为陈苏平,尹宏伟仍是中汇支付董事长,陈苏平担任经理和执行董事。资料显示,陈苏平目前也是被执行人,有限制高消费和股权冻结的风险提示。

 

2019年8月,上市公司奥马电器披露的《关于对深圳证券交易所2018年年报的问询函回复的公告》,内容显示奥马电器对中汇支付的应收帐款期末余额为2.25亿元。

 

中汇支付目前可算得上是烂账一大堆,拖欠各公司款项和代理商分润合计至少超过5亿,如今这1399万罚款对于其就是债多了不怕催。


2019年9月12日中汇支付发布通知称其搬离天津第一高楼“津塔”,搬至南开区东马路129号仁恒置地国际中心14层,后又于2020年5月15日起搬迁至天津自贸试验区(空港经济区)环河南路99号,正如这不断搬迁的偏僻地址一样,中汇支付也与第三方支付市场渐行渐远。

医美贷款灰色产业链:数十万医美项目 “渠道医美”指向近一半利润
« 上一篇
返回列表
下一篇 »
发表评论 共有条评论
用户名: 密码:
验证码: 匿名发表
你会是第一个来这里评论的人吗?