近年来，与虚拟货币相关的投资投机不断翻新，混淆了公众视听，严重扰乱了经济金融秩序。保护群众利益，防范化解金融风险。近日，青海省有人通过APP、微信群参与投机虚拟货币(如MARK币)的投资理财活动，涉嫌非法融资，潜在风险较大。对此，当地金融监管局与青海省金融工作办公室联合发布《关于参与“虚拟货币”投资交易的风险提示函》。

首先，人脉和跨界是显而易见的。犯罪分子依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收付资金，导致风险范围广、传播速度快。一些不法分子通过租用海外服务器建立网站，本质上是针对国内居民，远程控制非法活动的实施。聊天工具群中部分个人声称获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，极有可能是诈骗。这些非法活动的资金大多流向海外，因此很难对其进行监督和跟踪。

二是欺骗性、诱惑性、隐蔽性。不法分子利用热点概念进行投机，编造各种“高高在上”的理论，有的还利用名人“平台”进行宣传，带有空投“糖果”等诱惑，声称“货币价值只会涨不会跌”、“投资周期短、收益高、风险低”，具有很强的欺骗性。实践中，不法分子通过幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些犯罪分子还以ICO、IFO、IEO等名义发行代币。或者打着共享经济的旗号在IMO搞虚拟货币投机，隐蔽性和迷惑性极强。

三是违法风险多。犯罪分子通过公开宣传，以“静态收益”(货币升值获利)和“动态收益”(线下开发获利)为诱饵，吸引公众投资，引诱投资者和开发商加入，不断扩大资金池，表现为非法集资、网络传销、电信诈骗等非法活动。

上述违法行为以“金融创新”为噱头，本质上是“以新还旧”的庞氏骗局，难以长期维持资本运作。提醒投资者警惕虚拟货币投资风险，理性看待区块链、投资和财富管理，不要陷入以“金融创新”为噱头的非法金融活动陷阱，不要轻易相信奢靡的承诺，树立正确的金钱观和投资观，切实提高风险防范意识，“守住钱袋子，守护幸福家庭”。发现的犯罪线索可以积极向当地公安部门和当地办事处举报。